IBM助力海银财富利用AI推进数据驱动业务的转型

用IBM Cloud Pak for Data 与 Garage 车库创新构建海银 AI 赋能的数据中台,成效初见

海银财富管理有限公司(以下简称“海银财富)是中国财富管理行业的领跑者,经历了数次经济周期的考验。2020 年,全球疫情肆虐,受内外市场环境影响,财富管理行业遭遇短期发展瓶颈,收入下滑,同质化竞争加剧。海银财富直面危机,加速推进数字化转型,打造中国领先的一站式数字化财富管理平台,解锁数据价值,推动业务逆势增长。截止 2021 年 6 月 30 日的 2021 财年第四财季,海银财富归属股东净利润同比增长 111%,客户总数达 12.7 万人,其中活跃客户数同比增长 17.6%。在海银财富实现以数据驱动业务的背后,离不开 IBM 基于红帽 OpenShift 的智能化数据能力平台 Cloud Pak for Data 和 Garage 车库创新方法。

海银财富通过独特的“3+2+1”数字化体系深入改革,打造客户、理财师和业务的多方位价值共生数字化生态圈。“3”代表财富管理行业当中三个重要的元素:即客户、理财师和业务;“2”代表海银的两个中台,即业务中台和数据中台;“1”则代表其 IT 基础建设,包括海银投入了大量时间和精力构建的数据仓库、数据湖、AI 算力以及混合云部署等一系列基础设施。

数据中台是目前海银财富数字化建设的核心。海银财富在 2020 年 9 月宣布采用 IBM 的混合云与 AI 技术和 IBM Garage 车库创新方法,快速推行数字化转型,他们希望能够改变数据管理部门以往被动的供数模式,更加主动地参与业务创新——把数据服务嵌入企业业务,并成为其中重要部分;同时打破各部门间的数据壁垒,做到真正的数据业务化,实现数据驱动业务。

IBM Cloud Pak for Data 作为一个综合性数据能力平台,集数据采集交换、共享融合、管理治理、建模分析和服务应用于一体。在这个项目中,海银利用了 IBM Cloud Pak for Data 上的领先的企业级 AI 能力,包括 Watson Knowledge Catalog, Watson Studio,及 Watson Machine Learning 三大模块。IBM Watson Knowledge Catalog 是数据资产目录功能模块,可以实现数据治理与数字资产管理,帮助业务用户快速发现、管理分类,共享数据资产、数据集、分析模型及其与组织中其他成员的关系。IBM Watson Studio 为数据科学家、开发人员和分析人员赋能,支持他们构建、运行和管理 AI 模型。Watson Machine Learning 帮助数据科学家和开发人员加速 AI 和机器学习部署,利用其开放式可扩展的模型操作,帮助企业跨任何云大规模地简化和利用 AI。同时,使用 Garage 车库创新方法,以最小的成本,在最短的时间内进行创新,通过小规模地尝试,不断地试错和迭代。

在短短一年间,海银财富通过与 IBM 的合作,实现了以下业务目标:

· 建立了统一的公司数据资产管理中心

- 实现海银数据仓库数据库的从零到一,从而提供面向数据应用支撑的底座能力;

- 统一部门间数据口径,改善业务人员取数效率,从而加速业务的验证和迭代;

- 打破各部门间数据壁垒,部门间的数据共享可提高资产利用率,避免重复建设。

· 完成了“客户标签体系建设和管理”和“客户画像及客群管理”最小可行产品(MVP)

- 结合 IBM Garage 车库创新方法论,根据海银财富的业务需求设计并在 Cloud Pak for Data 中开发了包含 900 多个客户指标、250 多个客户标签和客户群管理系统;

- 指标和标签定期自动更新,业务人员可以随时随地自助查询已加工的指标和标签,从而逐渐加深业务人员对数据的理解,促使其养成依靠数据做分析的习惯;

- 提高了海银的客户生命周期管理和客户精细化运营能力;

- 理财师可以通过查看客户画像直观、及时且多维了解客户近况,从而为客户提供个性化服务。

· 建立了客户资产价值细分模型和数据主题模型

- 通过历史数据和外部数据训练机器学习模型,赋能理财师和业务人员根据客户价值最优化资源配给;

- 激活海银财富已有数据的价值,实现海银财富的数据资产化。

· 利用 AutoAI 自动化机器学习流程

- 大大提升海银财富自身的机器学习模型开发能力,节省时间成本和人力成本;

- 模型开发周期从 4-12 周降低至 2-6 周

海银财富首席技术官朱桦表示:“以用户为核心,以数据为纽带,以客户为本、以体验为王,这是海银财富过去 16 年来的立足之本。我们与 IBM 合作进行的数字化升级并不是简单的软件购买。IBM Cloud Pak for Data 不仅是一个软件,更像是一个生态,因为它可以加入各种各样的插件,能够很好地实现整体规划和分步实施的目标。而 IBM Cloud Pak for Data 和 Garage 车库方法论还能帮助海银快速地构建全新的数字化战略。”

IBM 大中华区云计算专家实验室总经理魏永明表示:“很高兴看到 IBM 混合云和 AI 技术、以及我们的车库创新可以在海银财富的数字化转型升级当中发挥积极作用。根据 IBM 商业价值研究院 (IBV) 与牛津经济研究院合作开展的最新全球调研,许多行业领先的企业都在积极推进数据驱动业务的模式,利用 AI 驱动的工具和最佳实践来分析企业的数据与应用,用正确的方式把数据和应用放在正确的位置,并充分加以利用。随着合作的深入,相信 IBM 在海银财富‘3+2+1’的数字化战略当中可以发挥更大的作用。”

关于海银财富

2006 年,海银财富成立于上海陆家嘴核心区域,屹立在国内外知名金融投资机构之林。经过十余年发展,公司在国内 80 余座主要城市先后设立 170 余家财富中心(数据统计时间截至 2021 年 6 月),在香港、英国、美国等地也逐渐布局。海银财富旗下的海银基金销售有限公司拥有中国证券监督管理委员会核准颁发的《经营证券期货业务许可证》。海银财富拥有员工近 3000 人,汇集银行、证券、信托等各行业精英翘楚,集聚 CFP 和CFA 等金融资质加持专业人才,为累计超过十万余的高净值个人和机构提供资产配置咨询、财富管理、家族办公室等综合服务。海银财富经历了数次经济周期考验,凭借稳健合规的经营理念,获得了客户信赖,同时助力了行业发展,致力于成为财富管理行业领跑者。了解更多信息,请访问:https://www.chyjr.com/about.html

关于IBM

IBM 是全球领先的混合云、人工智能及企业服务提供商,帮助超过 175 个国家和地区的客户,从其拥有的数据中获取商业洞察,简化业务流程,降低成本,并获得行业竞争优势。金融服务、电信和医疗健康等关键基础设施领域的超过 3200 家政府和企业实体依靠 IBM 混合云平台和红帽 OpenShift 快速、高效、安全地实现数字化转型。IBM 在人工智能、量子计算、行业云解决方案和企业服务方面的突破性创新为我们的客户提供了开放和灵活的选择。对企业诚信、透明治理、社会责任、包容文化和服务精神的长期承诺是 IBM 业务发展的基石。了解更多信息,请访问:https://www.ibm.com/cn-zh